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            當前位置: 首頁 > 首頁 > 本行公告

            中共杭州銀行股份有限公司委員會關于巡察整改情況的通報

              根據市委統一部署,2019年9月11日至10月20日,市委第一巡察組對杭州銀行黨委進行了巡察。2019年11月22日,市委巡察組向杭州銀行黨委反饋了巡察意見。按照黨務公開原則和巡視巡察工作有關要求,現將巡察整改情況予以公布。

              杭州銀行黨委把巡察整改作為重大政治任務來抓,始終站在講政治、講大局、講黨性的高度,深刻認識整改工作的重要性和緊迫性,切實將思想和行動統一到市委的部署要求上來,以高度的思想自覺正視問題,以強烈的緊迫意識改正問題,切實做好整改工作。對所有整改事項,均通過責任部門研究、工作專班討論、班子會議會商、黨委會議審定四個層面擬定可操作、可檢查、可追責的工作方案,整改工作堅持實事求是、確保責任到位、堅決從嚴從實、切實依法依規。行黨委既拿出“當下改”的舉措,更完善“長久立”的機制,以鞏固深化主題教育、推動企業發展戰略、強化基層黨建、凈化政治生態這四個“抓手”提升整改質效,切實將巡察成果轉化為推進全行轉型升級的強大動力。

              一、關于“黨委有時貫徹落實上級重要會議文件精神不夠到位”問題的整改情況

              一是認真學習貫徹落實上級重要會議文件精神。2019年以來,特別是市委巡察以來,行黨委進一步增強“四個意識”,提高各級黨員領導干部的政治站位及政治敏感性,通過黨委會、主題宣講、黨員輪訓等形式,深入學習貫徹習近平總書記系列重要講話精神、中共十九屆四中全會精神、黨內制度條例、市委十二屆八次全會精神、周江勇書記調研我行時的重要講話精神,緊密關注、認真學習領會各級黨委政府和監管部門會議及文件精神,增強學習的思想自覺和行動自覺,確保及時、全面做好貫徹落實工作。二是積極推進普惠金融高質量發展。認真貫徹習總書記關于經濟金融工作的重要指示精神,積極貫徹中央和省、市委及監管部門精神和要求,踐行“放管服”“最多跑一次”改革精神,深化普惠金融服務,助力融資暢通工程。推進辦事“加速度”,在行政服務中心開辦專窗提供新設企業一站式全流程服務,成為杭州地區首家實現零距離接洽、零等待服務、零縫隙開戶的銀政合作銀行;加強與杭州工商數據線上對接合作,實現線上“一網通辦”、客戶“一次都不用跑”。加快業務“線上走”,開發“e開戶”“公雞貸”“云抵貸”“稅金貸”等產品,投入資源、積極參與“杭州e融”金融綜合服務平臺建設;創新“智能化”風控、“自動化”轉貸,為小微、民營企業金融服務降本增效。穩步推進“臺州模式”創新,深化“跑街”模式,破解小微客戶擔保難。組織“走親連心三服務”活動,開展“千家客戶大走訪”“百名行長進民企”活動,2019年共走訪杭州企業846家,解決問題369個。在人民銀行和省工商聯開展的萬家民企評銀行活動中榮獲“民企最滿意銀行”稱號。

              二、關于“執行金融工作相關政策不夠到位”問題的整改情況

              1.針對“落實金融工作相關政策不夠有力”的問題。

              一是加強政策傳導與執行。根據監管部門政策導向,積極踐行普惠金融,成立由董事長和行長任雙組長的領導小組,堅定小微金融戰略,推動業務規模穩健增長;強化“八項機制”,進一步強調了包括普惠信貸計劃、信貸授權、盡職免責、“兩增兩控”考核、貸款考核利潤調整、資本計提權重、政策優惠、小微業務轉型發展基金等單獨機制;提出一系列提升小微金融服務水平的要求,印發了《小微貸款“兩增兩控”行動計劃》等制度,明確了任務目標和具體舉措。二是加強過程管理。制定了“兩增兩控”完成情況定期統計、通報、考評的管理措施,2019年末小微“兩增兩控”貸款增長達23.5%,超過全行貸款增速5.6個百分點。三是落實考核政策。對于2018年度完成情況較差的機構,已在2018年度考核中予以體現;對2019年6月份未完成“兩增兩控”任務的14家機構已各扣減考核得分1分;對全年未完成“兩增兩控”任務的9家機構扣減相應考核得分。四是落實機制保障。制定了推進制造業企業貸款服務的實施意見、2020年加強民營企業金融支持服務的實施意見等,明確制造業企業融資計劃與工作方案,在2020年度風險政策中明確制造業信貸支持政策。五是加強組織推動。建立加強民營企業金融服務工作領導小組,完善組織推動和跟蹤機制。六是加大相關激勵力度。對2020年民營企業貸款和制造業貸款制定專項考核激勵政策,推進提升相關信貸服務。七是持續開展拓戶增效行動。2019年度公司客戶比年初增長5965戶,信貸客戶比年初增長285戶;已制定《2020年拓戶增存營銷指引》,加強拓戶增效力度,擴充夯實本行基礎客群。八是深化信貸結構調整。加強政府項目和房地產信貸規范管理,執行名單制,著力降低客戶集中度,進一步改善我行客戶結構。九是積極壓降類信貸業務。已梳理摸排存量類信貸投資業務,自2019年6月起逐月壓降余額,2019年類信貸投資余額已實現較上年下降,年末嚴格控制在限額范圍內;堅持“房住不炒”,適度支持剛需和改善性住房以及保障房建設項目。十是積極服務杭州重點項目。在基礎設施建設融資方面,以杭州區域為主,為城中村改造、城市基礎設施更新等重點項目提供資金支持。

              2.針對“信貸管理存在薄弱環節”的問題。

              一是完善員工行為管理制度規范。下發《杭州銀行員工職業操守“八項禁令”解讀稿(第2版)》,修訂完善《違規事項庫》。二是持續開展案件防范教育。結合“不忘初心、牢記使命”主題教育、“金融服務月”“防范非法集資”等活動,通過通報典型案例、學習案例和制度文件、集中培訓和觀看警示教育影片、參觀警示教育基地等方式,積極加強對客戶經理、中高層管理人員等的警示教育。三是持續開展員工行為失范排查。建立健全飛行檢查機制,各級機構結合管理實際對員工開展包括“八項禁令”在內的行為排查,總行不定期開展抽查。進一步優化預警模型,持續開展員工賬戶異常資金往來排查,并將員工親屬賬戶納入排查范圍。四是推進分支機構加強內控合規管理。修訂完善內控等級行制度,進一步明確內控等級行與機構及負責人的考核關聯規則,將合規管理水平納入各分支機構年度考評,推進分支機構不斷提升內控管理水平。五是調整巡察意見中指出的兩戶企業五級分類。我行根據兩家企業的最新變化情況,已分別調至不良和重點關注,后續將根據企業實際經營情況對信貸風險進行動態管理。六是對違規辦理信貸業務及嚴重違反職業禁令的相關責任人給予嚴肅處理。包括但不限于行政處分、經濟處罰、年度考核不合格、關停業務辦理權限等,對于情節特別嚴重,影響特別惡劣的涉事員工給予解除勞動合同(除名)處分。同時,修訂完善本行《問責管理辦法》。

              3.針對“‘三三四十’問題整改還有不足”的問題。

              一是建立“清單式”整改跟蹤機制。逐條明確整改措施、計劃、責任人及整改期限,定期向高管層匯報整改進度。截至2019年末,2018年銀監現場檢查問題已整改46項,整改率65.7%,較半年度末上升15.7%。二是建立完善制度機制。對于涉及制度機制層面問題,已對公司業務統一授信、貸后管理、同業業務專營等相關制度進行修訂,并制定下發了《關于進一步加強城市基礎設施建設項目融資業務管理的意見》《關于近期流動資金貸款相關管理要求》《關于進一步規范開展資本市場業務的通知》等規定進行規范管理。三是持續優化升級預警信息推送體系。自2018年起先后建立了貸記卡、借記卡通過POS機具支付購房款、貸款資金流向房產機構或流入股票、基金等異常交易阻斷的系統控制,對違規使用信貸資金起到了一定遏制作用。四是優化完善信貸檢查系統功能。通過對貸后資金流向實施監控和排查,對資金違規使用問題作提前識別與防范,提升信貸業務自查自糾能力。

              4.針對“執紀問責存在寬松軟的現象”的問題。

              一是完善問責機制,提高問責質效。建立了包含4個層次1231個標準在內的檢查問題庫。建立了問責質效監督機制,下發了兩期具體處罰標準。督促各機構以事實為依據進行問責,保障問責結果的公正合理。建立線索移交處置機制,今后黨員、監察對象在業務問責過程中涉及違紀違法情況的定期報紀檢監察組織作進一步研判處置,探索完善業務問責、監管處罰與黨紀、政務處分的協調銜接機制。二是強化“雙基”管理,改進信貸問責。深入推進基礎管理、基層管理,改進信貸問責,夯實信貸管理基礎。2019年10月,上線了問責管理系統,改進了技術手段。加強經濟處罰款追繳力度,在實施績效薪酬延期支付制度基礎上,進一步明確問責款項收繳流程,大幅提高了離職人員問責款項收繳比例,并持續跟蹤離職人員問責清單,依法依規開展追繳工作。某集團不良貸款問責方案已與監管部門溝通并已提交總行內控管理委員會審議。修訂下發了《現場檢查管理辦法》,制定整改工作管理辦法及要求,明確整改流程及整改完成的執行標準。

              三、關于“‘三重一大’事項決策不夠規范”問題的整改情況

              一是進一步細化實化“三重一大”事項范圍。在認真學習研究上級有關規定、修訂黨委會議事決策機制等制度基礎上,對“三重一大”事項范圍提出了更具操作性、符合企業特性的議事決策范疇,制訂下發《關于進一步加強黨建工作的若干意見》,更加突出黨委在基層組織建設、干部人才工作、意識形態領域、黨風廉政建設方面的領導作用,并細化了黨委會研究決策重大事項和前置研究討論事項。黨委會已按細化后的“三重一大”議事決策范疇規范運作,2019年已召開行黨委會議25次,審議議題87項。二是進一步發揮好黨委把方向、管大局、保落實的重要作用。行黨委認真組織學習貫徹習近平總書記在全國國有企業黨的建設工作會議上的重要講話和國有企業基層組織工作條例精神,修訂公司章程,明確行黨委在公司的領導核心和政治核心作用、黨管干部工作、行黨委研究是董事會及高級管理層決策重大問題的前置程序。2019年4月行黨委研究制定《中共杭州銀行股份有限公司委員會工作規則》《杭州銀行黨委書記專題會議制度》《杭州銀行行務運行基本制度》,并根據巡察組反饋意見修訂下發了《杭州銀行股份有限公司黨委會議事決策機制》,進一步健全決策制度體系。2019年以來已嚴格執行制度和上級有關工作要求。三是進一步規范黨委會研究確定考察對象事宜。2019年上半年起,凡干部選拔任用動議、醞釀及確定考察對象等均由黨委會研究決定,干部任免由全體黨委委員實行票決。

              四、關于“基層黨組織作用發揮不夠明顯”問題的整改情況

              一是建立健全相關制度并規范執行,切實發揮基層組織對選人用人的把關作用。針對濱江、余杭支行在選人用人方面的問題,舉一反三,加強基層黨組織對干部人事工作把關,修訂《直屬分支機構中級管理人員管理辦法》,完善中級管理人員選任程序,增加黨總支(黨支部)書記、紀檢委員對干部人事方案雙簽審核環節,切實發揮黨組織對選人用人的把關作用。針對寧波分行問題,已在年度干部考評過程中就規范黨委會議事決策制度執行、參會人員的責任和權利等問題約談相關負責人。二是加強對基層組織管理與指導,有效發揮基層組織戰斗堡壘作用。《中國共產黨國有企業基層組織工作條例(試行)》頒布后,行黨委組織認真學習,在上級指導與實踐中逐步清晰界定各項議事決策機構職責邊界與運作流程。繼續強化全行統一法人意識,加強對基層黨組織議事規則指導把關,推進作為非獨立法人單位的直屬分支行,其黨組織圍繞生產經營開展工作,按照規定參與本單位重大問題的決策,支持本單位負責人開展工作,有效發揮戰斗堡壘作用。制訂下發《關于進一步加強黨建工作的若干意見》,結合金融企業特點將黨的領導全面融入公司治理、經營管理各環節,層層壓實管黨治黨責任。制訂《杭州銀行黨委基層組織工作實施細則》,力求建立責任明晰、領導有力、運轉有序、保障到位的工作機制,不斷加強對基層黨組織的工作指導。

              五、關于“意識形態工作存在薄弱環節”問題的整改情況

              一是認真落實意識形態工作的“八納入四報告兩研究”。提高行黨委成員和各級黨員干部的政治站位及政治敏銳性,進一步提升意識形態工作的責任意識。注重加強意識形態工作專題研究和工作部署,建立了《關于貫徹落實意識形態工作責任制的實施意見》,將意識形態工作納入領導班子、領導干部目標管理,對分析研判、黨內通報、指導督促、紀律約束、宣傳教育、責任追究等方面提出了細化要求。二是加強意識形態工作的組織領導。2019年4月印發《關于調整杭州銀行意識形態工作領導小組的通知》,明確黨委書記為意識形態工作第一責任人,對全行意識形態工作負總責,其他黨委成員協助開展工作。2019年行黨委已召開3次會議研究意識形態工作。三是強化意識形態陣地建設。持續加強“一刊、雙網、三微、多渠道”線上線下陣地建設;強化與媒體合作,開辟“媒體+金融”新空間;積極推進基層黨建陣地和文化長廊建設;認真抓好“學習強國”平臺應用。

              六、關于“執行黨費收繳規定不夠嚴格”問題的整改情況

              一是積極請示匯報與學習貫徹。于2019年11月7日召開黨委會議,認真學習中組部印發的《關于中國共產黨黨費收繳、使用和管理的規定》及《關于進一步規范黨費工作的通知》等文件精神,研究貫徹落實上級黨費繳納標準的具體意見,并明確整改目標任務和時限。二是積極規范執行黨費收繳標準。經行黨委會議研究,已按政策規定確定我行黨費繳納計算基數,計算基數的統計口徑為每月。三是積極推進黨費補繳收繳工作。已完成全行黨費補繳及未足額部分收繳工作,經向市委組織部、市國資委請示報告后,款項已于2019年12月9日按規定比例上劃國資委。全行2694名在職黨員共上繳2008年4月以來至今未足額繳納的黨費逾300萬元。同時,努力做好中層以上離職人員黨費清理核算工作。今后,我行將繼續嚴格認真做好黨費收繳工作。

              七、關于“干部選拔任用工作不夠規范”問題的整改情況

              對北京分行某負責人處分影響期滿提拔任職確實存在未事前上報上級組織部門審核的情形,今后將在選人用人時嚴格把關。存在行紀委廉政意見書寫不規范,未全面反映其被處分的情形,向市紀委、市委組織部作了專題匯報,并于2020年1月修訂完善行管干部廉情檔案制度,今后將規范執行廉政意見回復相關規定,更加嚴格執行干部選拔任用相關規定。

              八、關于“未嚴格執行重要崗位輪換制度”問題的整改情況

              一是認真落實輪崗要求。2019年12月已落實北京分行、總行授信審批部、臨安支行三名重要崗位人員的輪崗。二是積極加強輪崗管理。已下發加強營業經理、柜員輪崗管理通知并制定具體實施方案,2020年輪崗情況納入當年機構年度運營等級行評價指標,同時將重要崗位輪換執行情況納入年度檢查范圍,嚴格按照監管部門要求,推動落實重要崗位輪換制度。

              九、關于“對退二線干部管理比較寬松”問題的整改情況

              行黨委認真學習干部使用管理相關規定,并已組織修訂我行《調研員管理辦法》,完善對調研員的管理要求,明確由總行統一安排工作,組織參加重點課題調研、決策咨詢、黨委綜合督查等具體工作,更好地發揮其在經營發展和內部管理方面的積極作用,加強對調研員的監督管理工作。

              十、關于“專題研究基層黨建工作欠缺”問題的整改情況

              制訂下發《關于進一步加強黨建工作的若干意見》,起草制訂《杭州銀行黨委基層組織工作實施細則》,明確召開黨委會議專題研究黨建工作的次數、時間及聽取匯報的內容,強化對基層黨建工作的專題研究和具體指導。已安排黨委會專題聽取基層黨建工作匯報,每年年初專題召開基層黨組織負責人黨建工作述職評議會議,組織開展基層黨建工作考核,強化對基層黨建的督導與考評。

              十一、關于“黨建工作力量薄弱”問題的整改情況

              一是切實加強基層黨建工作調研指導。建立基層黨建工作聯系人機制,構建督導體系,加強總行職能部門對基層黨建工作的調研與指導,提升基層黨建工作標準化、規范化水平。二是積極推進基層黨建工作力量配置。在黨員人數超過100人的基層黨組織配備專職黨務干事,在其他黨員人數不足100人的基層黨組織明確選配兼職黨務干事,并保持隊伍的相對穩定。三是著力提升基層黨建工作能力水平。舉辦業務培訓,組織開展基層黨組織書記、委員、行管高管人員十九屆四中全會精神集中輪訓,已完成第一期輪訓。四是明確黨建第一責任人責任。對符合條件的黨員行政副職(或主持工作的副職)代為履行書記職責的,已經黨委會研究并發文,明確將其黨內任職統一調整為黨總支(支部)書記,督促其切實擔負管黨治黨第一責任。

              十二、關于“機關黨委抓黨建工作履職不夠到位”問題的整改情況

              一是加強領導、充實完善。強化履職定位,進一步推進機關黨建融入中心工作,發揮其在推進機關黨的建設中的職能作用。根據工作需要,調整充實機關委員會組成人員,目前委員由辦公室、黨群、人事、風控等不同條線部門負責人擔任,專業、年齡等結構得到優化,與基層黨建、干部人事、宣傳群團、內部監督等工作高度契合,機關黨組織的整體組織力、戰斗力得到新的增強。二是建章立制、規范履職。梳理明確機關黨委會議事規則,健全機關黨委集體領導、分工合作、協調運行的工作機制,確保決策科學化、民主化、規范化。2019年已召開會議4次,研究議題13項,涉及年度機關黨建重點工作部署、基層組織建設、黨員發展等事關基層黨組織規范化建設的各項工作。制訂《關于進一步加強總行機關紀委建設的實施辦法》,加強對機關黨組織和黨員的監督管理。三是講究方法、精準指導。加大對基本組織、制度、活動等的領導和指導,建立基層黨建工作聯系人制度,工作重心下沉,對機關黨委下轄黨組織開展分類分層指導,更好地引領、管理、服務杭州地區的基層黨組織。

              十三、關于“購買使用高檔煙酒”問題的整改情況

              對于巡察組提出的濱江支行購買使用高檔煙酒問題,駐行紀檢監察組赴濱江支行實地核實,調取了濱江支行財務憑證,并與相關人員談話核實8人次。經查,2019年濱江支行購入秉乾老窖酒,購買價未超過市國資委《關于開展違規公款購買消費煙酒問題集中排查整治工作的通知》所列的高檔酒標準,支行倉庫內存在公私物品混放的情況已現場責令整改。針對此類營銷過程中較易出現的違紀違規問題,行黨委迅速要求牽頭部室組織財務管理人員重申制度紀律規定,并對照自查自糾。在此基礎上,推出兩項舉措:一是細化財經紀律負面清單。制定了2020年檢查方案,在全行范圍開展公款購煙、高檔酒專項排查工作,從嚴把握政策口徑,持續落實管理要求。二是加強系統預警與管理。將財務共享系統與稅務局發票系統進行對接,從稅務局發票系統推送的發票信息進行控制或者預警,源頭上加強對高檔煙酒的控制。

              十四、關于“組織會議不夠節儉”問題的整改情況

              對于巡察組提出的南京分行組織同業業務交流會問題,駐行紀檢監察組牽頭組隊赴南京進行實地調查。經查,南京分行邀請意向企業參加資金類產品推介交流會,屬業務營銷活動。會后,共簽訂合作協議11個,分行實現了資產證券化業務零的突破,2019年線上存放業務環比增長14億元。但在營銷過程中,存在方案不夠精細、費用控制不夠節約的情況。市紀委、國資委了解情況后,對企業經營實際原則予以理解,要求進一步加強管理,強化節約意識。駐行紀檢監察組已責令南京分行定向整改,吸取教訓,落實節儉原則,規范費用使用。對負有主要領導責任的南京分行行長已進行談話提醒,要求其提高認識、帶頭加強管控,并督促各分管行長切實履行責任。針對此類營銷過程中的傾向性、苗頭性問題,行黨委已要求財務部牽頭,進一步加強精細化管理力度。一是細化全行會議費用標準。根據會議性質分為管理類會議和業務營銷會議。對于管理類會議按照發起人和參會人制定了差異化的會議費用標準,同時對于經營地之外召開會議實行限量控制。對于業務營銷類的產品推介、客戶推廣等相關支出也明確了費用使用標準及要求。二是進一步完善會議管理要求。事前對于會議費用預算進行審批管理,事中通過提倡使用內部場地、政府定點場地、運用視頻會議等要求降本增效,事后作為檢查重點,加強費用標準和管理要求的審核把關。

              十五、關于“公車管理不夠嚴格”問題的整改情況

              對于巡察組提出的合肥分行、南京分行、寧波科技支行公車使用問題,駐行紀檢監察組通過函詢、赴南京分行實地調查、調取公車派車記錄及ETC記錄、停車位租賃信息登記等方式開展調查。經查,合肥分行公車使用問題,系2018年總行對合肥分行內部巡查時發現并處置,當年8月已綜合考慮具體情況,對合肥分行行長談話提醒,并退回汽油費、過路費共計21342元。本次,根據問題線索,于2019年12月10日再次作了核查,截至市委巡察反饋期間,未發現新增不規范用車情形。關于南京分行公車使用問題,2018年至2019年期間,南京分行(含所屬支行)共計11輛車(含4輛停用)雙休日派車次數共為25次,使用事項為會議、客戶拜訪、黨日活動、校園招聘等活動,并有會議活動通知、審批單等佐證,未發現公車私用情況。關于寧波分行科技支行報銷停車費問題,2018年科技支行為解決員工停車難問題,由支行出面統一向寧波市南部新城資產管理有限公司和奧克斯大廈按季度租用了13至18個不等的車位,費用由科技支行直接與相關物業公司結算,全年總費用為45450元。對本次南京分行、寧波分行存在公車使用、停車費用交納不規范等問題,對南京、寧波分行行長做談話提醒,寧波科技支行班子成員退回個人停車費共計11200元,責成寧波分行對科技支行班子成員進行問責談話。上述問責意見經市紀委同意,并己落實。在此基礎上,合肥分行、南京分行、寧波分行細化梳理了車輛管理流程操作手冊,進一步明確公車管理規范,嚴格按照制度要求逐次逐筆履行公車審批手續;寧波科技支行立即整改,員工停車費用一律由個人承擔,不得報銷。全行進一步加強公車管理嚴禁公車私用。明確公車配備機構辦公室對公車進行統一管理,完善公車使用臺賬。全面加強全行公車使用情況的督查力度,進一步督導機構規范用車。

              十六、關于“超標贈送禮品”問題的整改情況

              對于巡察組提出的寧波分行召開科技金融產品對接會問題,駐行紀檢監察組經函詢寧波分行,2018年9月,分行向業務合作客戶贈送禮品。寧波分行存在內控管理過程有缺陷、發票審核把關不夠嚴格等問題,對分行行長進行談話提醒,并對分行具體經辦人員予以經濟處罰。上述問責意見經市紀委同意,并己落實。同時,全行進一步加強費用管理。一是財務共享系統與稅務局發票系統進行對接,從稅務局發票系統推送的發票信息進行控制或者預警。二是優化分支機構費用考核工效掛鉤的市場機制,加大費用超支的扣罰力度。三是落實重大財務支出的集體決策和重點費用的事前審核程序,提升報銷審批和采購管理的事中控制,加強費用開支合規性等的事后管理質效。四是細化財經紀律負面清單,營銷物品以宣傳企業形象、展示企業文化為主,不得購買名貴特產、不得串換發票,嚴肅查處違規使用營銷費用情況。

              十七、關于“公務差旅費超標”問題的整改情況

              對于巡察組提出的總行某部門負責人乘坐商務座問題,駐行紀檢監察組經函詢該同志,調取報銷憑證。2018年6月21日,因公務急需出差洽談業務,合適時間段其他高鐵票已售完,該同志口頭匯報分管行領導后,購買了高鐵商務座往返車票,回單位后按照我行差旅管理制度規定補辦了書面申請手續,分管行領導印證了該情況。該同志已主動按照二等座費用標準補足超標部分車票價款1746元,駐行紀檢監察組對其本人作了批評教育。我行出臺《關于調整差旅費乘坐交通工具標準的通知》,將原14級及以上人員可乘坐高鐵一等座調整為二等座。推進監督檢查,將差旅費標準執行情況納入了2020年重點專項檢查內容。

              十八、關于“異地交流人員住宿津貼標準過高”問題的整改情況

              對于巡察組提出的總行2名部門負責人租房標準偏高問題,已責成2名同志作出書面說明。2名同志雖有家庭成員生病需跟隨照顧的實際困難,根據我行2018年住宿津貼標準未超標,但存在租房費用偏高情形。要求2名同志立即做出整改,重新租賃房屋。后續行黨委將跟蹤督查,及時報告整改落實情況。我行制訂出臺了《杭州銀行外派異地工作人員管理辦法》,對外派人員租房面積與租金實行雙控管理,并明確外派人員的住宿事宜一律由其工作地所在單位統一負責辦理,不得與個人發生關系。在此基礎上,開展全面摸排,經自查,全行所有房屋租費用超標的均已整改到位,租房面積超標的,50%的人員可在半年整改期限內整改到位,余下人員經書面申請延期到合同期滿另行租房。

              十九、關于“落實中組部有關停止報銷社會化培訓學費的規定不到位”問題的整改情況

              自巡察以來已停止學歷費用報銷,并已將中組部相關政策通告相關高管人員啟動整改,款項正在退回中,后續將把完成情況專報市委巡察組。為杜絕學歷教育報銷情況再次發生,行黨委已要求牽頭部門按照上級部委有關企業員工教育培訓的相關制度規定,重新修訂《杭州銀行教育培訓管理辦法》,取消了學歷提升費用報銷,進一步加強規范管理。

              二十、關于“落實‘五不直接分管’制度不夠到位”問題的整改情況

              對于巡察組提出的濱江支行行長分管財務及支行采購管理問題,濱江支行已調整班子分工,由一名支行副行長分管財務,支行行長不再直接分管財務。駐行紀檢監察組赴濱江支行實地核實,濱江支行支付貨款13萬余元,通過拆分4筆使發票金額均低于5萬元,由行長審批列支。濱江支行存在拆分費用規避集體審議、物品管理不規范等問題,綜合巡察發現的其他問題,經行黨委研究決定:責成支行班子限時召開專題會議深刻反思;完善加強隊伍管理、財務、采購、物資領用等制度,嚴格規范資金、采購、財務審批和報銷程序;對支行行長實施誡勉六個月;責成支行對3名員工談話提醒;對支行違規問題在全行范圍內予以實名通報。上述問責意見經市紀委同意,并己落實。同時,責成支行完善物品入庫及領用登記制度,嚴禁大額資金拆分使用。全行進一步梳理規范機構班子分工,目前分支機構班子分工無不符合“五不直接分管”要求的情況。

              二十一、關于“落實辦公用房面積有關規定不到位”問題的整改情況

              對《杭州銀行營業及辦公用房裝飾工程管理辦法》進行修改和完善,新增我行管理人員辦公用房面積控制標準,并完成發文《杭州銀行營業及辦公用房裝飾工程管理辦法》,規定我行總行部門及各分支機構負責人辦公用房面積標準。截至2020年1月19日,包括27家在內的面積超標辦公用房均已整改到位。同時,將辦公用房面積管理列入2020年專項監督檢查計劃,確保全行整改到位不反彈。

              二十二、關于“抓問題整改的力度不夠”問題的整改情況

              關于某客戶870萬元貸款問題,現場督導階段監管部門明確提出整改要求后,客戶已結清了該筆貸款。我行已在2019年6月底前完成復琢、睿灃兩家公司的股權變更。其中,復琢投資管理有限公司中我行人員已全部撤出,完成整改;睿灃資產管理有限公司中我行人員已基本撤出,有3人在做好工作銜接處理善后事項后于2020年正式撤出。

              二十三、關于“主體責任落實不夠到位”問題的整改情況

              一是建立警示教育常態化制度化機制。制訂下發《關于建立警示教育活動常態化制度化機制的實施意見》,把警示教育與落實全面從嚴治黨主體責任相結合,作為推進“清廉杭銀”建設的重要抓手,納入2020年黨風廉政建設工作計劃;與“不忘初心、牢記使命”主題教育相結合,在黨委理論中心組學習計劃和各基層黨組織“三會一課”內容中予以明確,進一步鞏固提升主題教育成果;與企業文化建設相結合,確定每年5月為全行“集中警示教育月”,加強行業內外正反典型案例宣傳,以案釋法、以案明紀;與執紀監督問責相結合,落實“一案五必須”制度要求,強化審查調查“后半篇”文章,對重大違紀違法案件做好案件通報、查擺剖析、整改建制、警示教育和回訪督查等工作,力求查處一個、警示一片。二是長效推進廉政風險防控機制。結合《杭州銀行廉政風險排查防控工作實施方案》要求,對廉政風險問題排查情況進行再督查,重點針對權力集中部門和資金密集崗位開展再梳理,督促各相關部室和機構嚴格對照方案內容,查找問題根源,提出實質建議。目前,廉政風險排查已覆蓋全行,共排查風險600余條,并一一制定防范措施,進一步夯實了“不敢腐、不能腐、不想腐”一體推進的基礎。2020年,還將同步開展對員工行為排查工作,雙管齊下,防患于未然。三是加強和改進黨風廉政建設工作。定期分析全行黨風廉政建設責任制落實情況,研究黨風廉政建設階段性工作任務,形成常態化分析研究機制。計劃在2020年黨風廉政建設工作中,推行履行從嚴治黨“兩個責任”工作筆記機制,加大日常指導和監督力度。針對下級黨組織落實黨風廉政建設工作不夠扎實問題,在2019年度考核中加強對各單位落實情況評價的量化考核,把考核結果與推優評先和績效考核相結合,對考核結果較差的單位負責人進行約談。同時,進一步強化考核督導,在《杭州銀行黨委基層組織工作實施細則》中明確基層黨組織專題研究分析黨風廉政建設工作的程序和標準,使被考核單位對全年工作任務和責任要求做到底數清、任務明。

              二十四、關于“紀委履職不夠到位”問題的整改情況

              一是關于麗水分行行長信訪件問題。駐行紀檢監察組通過對麗水分行專項審計、實地核實、外調單位11家,調查筆錄45人次,核查財務、人事、業務等事項20余項,針對分行領導班子及成員向76名員工進行了民主評議和問卷調查。對信訪反映的9類問題予以全面核查,經查失實或查無實證問題7個,部分屬實并做糾改問題1個。麗水分行存在違規使用營銷費的情況,給予1人黨內警告處分;2人誡勉處理;責令麗水分行對3名員工作出問責處理;責令分行黨委班子召開專題民主生活會,作出深刻檢查;對麗水分行違紀問題在全行范圍內予以通報。上述問責意見經市紀委同意,并己落實。總行黨委在麗水分行召開信訪調查情況通報暨正風肅紀會議。既實事求是通報情況,嚴肅紀律以案促改,又對信訪反映的不實情況及時予以澄清,要求麗水分行進一步純凈政治生態,聚焦整改發展。同時,針對該案中反映出來的個別分支機構思想認識有偏差、兩個責任落實不力、“三重一大”議事決策制度執行不嚴格、內控管理有漏洞、同級監督乏力、違規使用營銷費等方面問題,在全行范圍內開展自查自糾和專項督查,要求各分支機構從中汲取教訓,引以為戒,進一步嚴格執行中央八項規定精神,規范費用使用,緊盯違規使用營銷費、違規購卡等問題,一經發現嚴肅查處。二是寧波分行等16家分行(含科技文創金融事業部)紀委書記中8位同時分管財務工作問題。經向市紀委組織部請示,對國企分支機構的紀委書記未明確不得分管財務工作。考慮到實際情況,我行結合機構人事調整逐步優化中。同時注重加強對紀委書記培訓,壓實責任,提升履職能力,對1名履行監督責任不力的紀委書記進行誡勉問責并公開通報。三是駐行紀檢監察組高效運行。駐行紀檢監察組于2019年11月正式轉隸運行,目前編制在崗人員7人,較原內設行紀委監督力量大幅提升,為進一步推進全行黨風廉政建設和反腐敗工作將起到積極作用。根據金融企業派駐監督的職責和要求,結合我行工作實際,行黨委于12月召開專題會議,研究討論有關部室與派駐紀檢監察組的職責分工,提升監督質效,使派駐監督更加精準有效。突出以政治監督牽引紀檢監察工作,聚焦“兩個維護”,切實做好習近平總書記一系列批示指示精神要求貫徹落實情況的監督,建立政治監督“四清單”“兩檔案”“兩報告”制度,以強監督促使中央省市金融政策落地,開展專項監督8次。注重向制度要治理效能,已著手制訂了《履行監督責任操作細則》《內部管理八項制度》等履職基本制度,進一步構建履職長效化機制。積極構建“四責協同”監督格局,建立起重要情況與黨委主要負責人每月通報會商工作機制,修改推進問題線索聯席會議制度,探索建立黨委綜合督查人才庫,通過開展專項監督、巡察“回頭看”等行動,盯住關鍵人、關鍵事、關鍵處,鞏固市委巡察整改成果。進一步深化宣傳教育平臺,建立“清廉杭銀”微信公眾號,加大“曝光臺”通報力度,跟蹤督查整改成果和實效,從思想上根源上做到真改實改、持續整改,有效防止問題反彈。開展問題線索大清理專項行動,對歷年信訪資料檔案全面梳理,建立了責任人和分類管理、案卷使用、保密登記等措施。修訂信訪辦理相關制度,改進信訪受理、談話、筆錄和反饋等程序,加強對復雜信訪、重復信訪分析查處,進一步提高信訪問題初核質量和一次性辦結率,注重為擔當者擔當,為干事者撐腰,信訪答復滿意率提升較快。2019年度駐行紀檢監察組工作考核位列全市前列。

              二十五、關于“執紀問責寬松軟依然存在”問題的整改情況

              已實施“先扣后繳”的經濟處罰方式,修訂后的《杭州銀行問責工作管理實施細則》,進一步明確問責處罰款項收繳原則與流程,明確了“經濟處罰款項原則上采取先扣后繳的方式收繳,即先從被問責人員預發績效、延期支付的績效(含退還的風險責任保證金)、年終獎中扣取,不足部分再由被問責人員補繳”。

              二十六、關于“費用審批缺少制約機制”問題的整改情況

              一是調整改進審批權限。對財務審批人的權限進行梳理,制定了修訂方案:對總行財務管理部總經理、分行行長等人員對于業務招待費、會議費、外事費等重點費用項目的審批權限進行下調,調整2020年財務授權后執行。二是完善經營預算議事制度。修訂完善經營預算小組的議事規則,進一步規范各層級經營預算小組的人員組成、工作職責、議事內容和議事規則,確保重大財務支出事項的集體審議。三是建立健全制衡機制。進一步重申并強調事前審批、歸口管理、采購管理等制衡機制。即對于重大財務開支,在財務授權中設置限制條件配套事前管理的各項要求;對于IT費用、廣告費等專業性強的費用,由統籌部門歸口管理,并對費用開支必要性提出專業意見;對于應納入本行集中采購目錄的貨物、工程和服務,按照本行采購管理制度規定的方式和程序實施等。四是推進加強監督檢查。已制定2020年檢查方案,將審批人權限履行情況作為檢查的重點內容之一。

              二十七、關于“管理及營銷費用控制不夠有力”問題的整改情況

              一是深化與完善費用總量管理市場機制。在全行費用總量成本收入比動態控制的基礎上,加強薪酬總量、管理及營銷費用的市場化機制建設。薪酬費用的工效掛鉤機制,突出效益掛鉤、戰略掛鉤和重點掛鉤;管理及營銷費用的工效掛鉤機制,突出效益掛鉤和費用獎罰機制。同時進一步優化考核辦法,加強條線垂直化和專業化管理,具體措施在2020年考核辦法明確。二是加強費用使用過程管理。提出財務管理“三張清單”(負面清單、標準清單和流程清單),將財務管理的各項管理要求細化,以提升政策執行的可操作性,全面落實費用使用過程管理的各項要求。三是落實與強化費用檢查監督機制。按照三年全覆蓋的原則安排機構檢查,將年度審計、監管督查、稅務清查關注的重點問題,以及三張清單的執行情況納入檢查重點。四是加強財務審批專業性獨立性。對財務授權權限進行梳理和調整,對經營預算小組議事規則進行修訂和規范。五是加強具體問題核實與處置。針對部分機構在執行過程中認識不到位、費用總量管理和過程管理不夠有力的問題,我行舉一反三、以點帶面,對其他直屬機構進行了對照檢查。對問題線索及問責處理方案報經市紀委同意后,對1名直屬機構負責人作出黨紀處分,對4名直屬機構一把手和2名直屬機構領導班子副職進行了誡勉談話和提醒教育等組織處理,責成相關直屬機構對7名員工進行問責。制訂下發《進一步健全與完善費用管理機制的若干意見》,切實提升全行財務合規水平,促進業務健康發展。

              二十八、關于“現金管理不夠到位”問題的整改情況

              一是積極實行限額管理,規范現金使用。積極推動對現金使用實行限額管理手段,即10000元以上需轉賬支付,10000元以下可電子支付,1000元以下可現金支付。2019年使用現金支票數量比2018年下降85%,比2017年下降93%。二是全面推進系統建設,加強線上報銷。2018年下半年,全面上線財務共享系統,除個別情況需要采用現金報銷外,其余報銷支付均采用線上支付轉賬報銷形式。

              二十九、關于“薪酬管理及津補貼發放不夠規范”問題的整改情況

              一是建立完善制度,推進規范管理。下發《福利管理辦法》,統一福利項目和標準,已規范津補貼項目和核算要求。已著手制訂《薪酬總額管理辦法》,修訂《薪酬管理實施細則》,規范薪酬標準和發放要求。二是積極調查核實,推進問題處置。對于巡察組提出的南京分行、寧波分行行長津補貼問題,經核實,寧波分行行長津補貼發放符合本行規定;對于2015年南京分行行長存在多發津補貼的情況,超發部分于2019年年終清算時扣回。將機構薪酬及津補貼的發放情況作為檢查重點,一經發現超發的,責令退款并扣減管理得分。

              三十、關于“年終績效獎發放至他人名下進行避稅”問題的整改情況

              一是核查與處理情況。對于巡察組提出的南京分行原行長績效獎金發放問題,經查屬實。已對該同志做談話提醒,由其向稅務機關補繳稅款12萬余元。上述問責意見經市紀委同意,并己落實。二是舉一反三整改情況。已明確2020年起,分支機構高管人員的薪酬發放及年度考核績效,一律經總行人力資源部、財務管理部審核后統一發放。同時,對年終績效發放的避稅問題進行全行摸排、重點督查。

              三十一、關于“從不具備資質的食品商行購買日用品”問題的整改情況

              對于巡察組提出的濱江支行日用品采購問題,駐行紀檢監察組赴濱江支行實地核實,調取了西興支行購買物品清單及出入庫清單。西興支行在濱江區某食品商行通過代為進貨方式購買日用品,該操作不符合規范采購要求,但未發現個人從中謀私行為。責成濱江支行研究落實整改措施,強化內部管理,規范采購渠道,嚴格落實招投標程序。同時,進一步規范全行采購工作,加強供應商管理。對于系統中存量的供應商進行了梳理,停用80戶不符合條件的商戶。在財務共享系統中設置新增供應商資質審核環節,由專人對于增加或變更供應商信息的情況進行事前審核。一般通用性貨物在電商平臺采購,賬單信息直接推送至財務系統統一支付。

              三十二、關于“未嚴格執行財政部對國有金融企業集中采購管理的相關規定”問題的整改情況

              嚴格執行財政部《國有金融企業集中采購管理暫行規定》相關規定,根據項目具體情況委托外部代理機構辦理招標事宜或自行組織采購,并按文件認定的采購方式實施。施工單項合同估算價在400萬元人民幣以上的工程項目,嚴格執行國家發改委第16號令《必須招標的工程項目規定》實行公開招標。采購評標成員嚴格執行財政部規定,邀請外部專家及內部專業人員共同評標,杭州市公共資源交易中心已同意我行使用該中心外部專家庫。我行將根據采購項目類別,服務咨詢類500萬元、IT設備類300萬元、工程類200萬元以上項目由外部專家與內部專業人員共同評標。已修訂完善并下發實施《集中采購管理辦法》《招標投標管理辦法》《集中采購操作規程》。

              三十三、關于“對分行招投標工作監督管理不夠到位”問題的整改情況

              一是進一步規范全行集中采購合理降低采購費用。在原集中采購目錄范圍基礎上,對接電商平臺,增加通用非制定類貨物商城采購方式。按計劃推進平臺建設,目前平臺已上線運行,在總行試用基礎上,逐步向全行分支機構推廣使用。二是加強對分支機構招投標工作監督與管理。2019年4月開始對分支機構標準范圍內的采購項目進行統一管理。期間,抽查了部分機構采購工作,并對檢查中存在的問題提出了整改要求。三是優化升級集中采購操作系統。實現分支機構集中采購項目全流程線上審批功能,以科技的管理手段,提升全行采購工作規范化管理水平。四是加強機構采購事項的指導、管理與監督。落實職責分工,實行總、分、支行垂直管理。加強集中采購業務培訓,提升機構采購工作管理人員業務操作能力,確保機構采購工作合規。五是強化制度管理。修訂完善了《杭州銀行營業及辦公用房裝飾工程管理辦法》,制定下發了《杭州銀行營業及辦公用房裝飾工程管理辦法》。從制度上加強與規范對分支機構裝修工程的管理要求,明確管理標準和流程。新修訂制度對工程變更事項審批制度和流程、工程質量保證金留存、超合同規定金額的工程項目未簽訂補充協議等問題,逐項進行了補充完善。

              三十四、關于“未按規定執行工程建設內控管理辦法”問題的整改情況

              一是強化制度管理。對于巡察組提出的官巷口支行建設工程超合同價問題,該建設工程已于2016年竣工,當時未按原《杭州銀行營業及辦公用房裝飾工程管理辦法》簽訂補充協議,為杜絕今后類似事件發生,現修訂印發《杭州銀行營業及辦公用房裝飾工程管理辦法》,規范對分支機構裝修工程的管理要求,明確管理標準和流程。二是強化工程預算管控與過程管理。不斷加強杭州地區裝修工程預算管控及建設過程的嚴格管理,對裝修項目按標準嚴格批復工程預算,建設過程中對變更事項應嚴格按照新修訂的工程管理辦法執行逐級討論、審批后簽署生效,對超出制度規定的變更事項金額,應及時簽訂補充協議。

              三十五、關于“‘兩個責任’落實不夠到位、執行中央八項規定精神不嚴格、管理及營銷費用使用不規范、物資采購不夠規范等問題依然存在”問題的整改情況

              一是嚴格落實全面從嚴治黨主體責任。行黨委緊盯兩次市委巡察發現的執行中央八項規定精神不嚴格、管理及營銷費用使用不規范、物資采購不夠規范等共性突出問題,加大整改力度,列明整改清單,明確整改期限和責任人,及時把握整改進度,實行銷號管理,確保整改到位。同時,加大行內督查工作的制度化體系化建設,制訂《杭州銀行黨委綜合督查工作管理辦法》《杭州銀行黨委關于綜合督查工作人才庫管理的實施意見》等規范性制度,對工作手冊進行重新梳理,將檢查要點、流程圖、問題剖析表等納入手冊內容,強化成果運用,提升督查質效。二是持續深入推進“雙基”管理。加大廉政風險防控力度,加快推動“三化建設”項目實施進程,以標準化、體系化、模板化的合規管理機制,全面提升從嚴治黨、從嚴治行的治理體系和治理效能。

              三十六、關于“違規發放信貸現象整改還不夠徹底”問題的整改情況

              一是進一步加大信貸違規處罰力度。修訂完善了“違規扣分”管理制度及《違規事項庫》,已提交內控委員會審議通過。2019年修訂下發了《內控等級行評定管理辦法(A/1版)》,將“貸前調查、貸后管理、檢查與問責”等內容納入重點內控評價單元并提高權重,同時明確對整改不徹底、屢查屢犯情形從重扣分,對嚴重違規、產生案件風險的實行評價“一票否決”。二是進一步完善合規長效機制。持續推進崗位“三化”(標準化、模板化、體系化)體系建設,從產品體系、營銷體系、風控體系、績效考核體系等著手,已完成5個批次24本崗位手冊379個模板設計。持續加強信貸管理重點環節的系統支撐。持續推動面簽系統的推廣應用,優化升級預警信息推送,先后建立起貸記卡、借記卡通過POS機具支付購房款、貸款資金流向房產機構或流入股票、基金等異常交易阻斷的系統控制,并根據新問題新情況不斷進行優化。持續加強考核關聯。自2018年起“內控等級行”評價結果直接對接機構管理考核及負責人績效考核,對嚴重違規、產生案件風險的機構和個人實行管理考核“一票否決”。持續建立完善“清單式”整改跟蹤機制,逐條明確整改措施、計劃、責任人及整改期限。

              目前,巡察反饋問題已經基本整改到位,集中整改工作取得階段性成效。市委巡察組移交的信訪9件(不含重復件)、問題線索9條,均已辦結,查處違規違紀案件1起,給予黨內警告處分1人、誡勉2人、談話提醒3人、提醒談話1人、批評教育1人。制定和修改完善制度40項,退回款項29.24萬余元。

              下一步,杭州銀行黨委將從集中整改階段轉入日常整改階段,按照全面從嚴治黨永遠在路上的要求,嚴明黨的政治紀律、政治規矩及工作紀律,嚴肅黨內政治生活,確保黨的路線方針政策、市委決策部署在我行不折不扣地貫徹執行。對干部選拔任用、執行財經紀律等重點領域、重要環節,形成用制度管權管事管人的長效機制,遇上級部門出臺新政策,及時對制度進行動態調整,抓好執行落地。同時,把整改工作與學習貫徹習近平新時代中國特色社會主義思想相結合,實現黨委把關定向與董事會科學決策相統一、黨的組織力與經營層的執行力相統一、黨組織協調各方監督力量與構建企業全方位監督格局相統一;把巡察整改工作與學習貫徹《中國共產黨國有企業基層組織工作條例(試行)》相結合,推動黨建工作與經營發展深度融合,持續深化市場化改革,堅決守住各類風險,服務好杭州數字經濟、傳統企業改造、制造業發展和小微、民營企業,更好推動全行高質量發展,爭做“優等生、好銀行”。

              歡迎廣大干部群眾對巡察整改落實情況進行監督。如有意見建議,請及時向我們反映。聯系電話:0571-86475563;郵政信箱:杭州市下城區慶春路46號26樓駐杭州銀行紀檢監察組;電子郵箱:hzbankjc@hzbank.com.cn。

              中共杭州銀行股份有限公司委員會

              2020年10月15日

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